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Y aura-t-il de l’argent à la fin du mois ? Trésorerie et budgets

Gratuit · jusqu’à 3 budgets (sans limite en Premium)

Deux questions au même endroit. Le Flux de Trésorerie répond à « y aura-t-il de l’argent à la fin du mois ? » et prévient avant que le solde ne devienne négatif. Le Budget répond à « combien reste-t-il à dépenser dans cette catégorie ? » et prévient au seuil choisi.

La prévision

Menu › Trésorerie Budget. Il s’ouvre sur l’onglet Flux de Trésorerie. La ligne, c’est le solde mois par mois : pleine pour ce qui s’est déjà passé, en pointillés pour ce qui arrive. En dessous, une carte par mois avec ce qui entre, ce qui sort, le net et le solde en fin de mois ; les mois suivants portent l’étiquette Projeté.

La projection additionne ce qui est déjà enregistré, les échéances actives — revenus et dépenses —, les documents à payer et à recevoir, à leur date d’échéance (ceux en retard comptent dans le mois en cours), et les événements prévus ajoutés à la main. Chaque ligne d’une carte indique d’où elle vient : un document, une échéance, ou un ajout à la main. Dans le mois en cours, ce qui est déjà enregistré apparaît aussi.

En haut : la devise (toutes, ou une à la fois), les événements prévus et les paramètres de projection — Mois passés de 1 à 24 (6 au départ) et Mois futurs de 1 à 12 (3 au départ). Le choix reste enregistré sur ce téléphone. En mode Les deux, PRO · TOUS · PER montre un côté ou les deux.

L’avertissement

Quand le solde passerait sous zéro un jour à venir, un avertissement rouge apparaît en haut avec ce jour — et, avec un découvert autorisé sur les comptes, ce qu’il en resterait. Touchez-le : chaque paiement prévu, dans l’ordre, avec le solde après chacun. Le téléphone reçoit aussi une notification.

Événements prévus

Quelque chose qui arrive une fois — un gros achat, un impôt connu d’avance, un encaissement attendu : le + de l’onglet Flux de Trésorerie ajoute un événement prévu (Dépense ou Revenu, Professionnel, Description, Montant, Date). Il compte dans la prévision et nulle part ailleurs : ce n’est pas un mouvement et il ne touche aucun compte. L’icône Événements prévus, en haut, les liste : touchez-en un pour le modifier ; son menu le transforme en document (quand la facture arrive) ou en échéance (quand il s’avère qu’il se répète), ou le supprime. Une fois transformé, l’événement ne disparaît qu’après l’enregistrement du document ou de l’échéance.

Budgets

L’onglet Budget, à côté du Flux de Trésorerie › +. La limite, Professionnel s’il s’agit d’un coût de l’entreprise, la catégorie, la période — mensuelle, hebdomadaire ou annuelle — et le Seuil d’alerte, de 50 à 100 % (80 % au départ). Notifier à l’atteinte ajoute une notification sur le téléphone ; il est désactivé au départ. À partir de la version 1.7.3, la notification arrive dès que la dépense qui atteint le seuil est enregistrée, quel que soit le chemin — le formulaire du mouvement, le paiement d’un document, une importation ou le rapprochement bancaire —, une fois par budget et par période. La carte montre ce qui a été dépensé sur la période, la limite et ce qui reste : orange au seuil, rouge au-dessus de la limite, avec le dépassement. Les budgets qui ont atteint leur seuil apparaissent aussi dans la cloche du tableau de bord ; à partir de la version 1.7.3, en toucher un ouvre cet onglet sur la carte de ce budget.

Mode sous-catégorie, en haut de l’onglet : activé, un nouveau budget peut se limiter à une sous-catégorie — obligatoire si la catégorie en a — et ne compte que ce qu’on y dépense. Il n’est pas enregistré : il se désactive à la réouverture de l’écran. Avec les Projets activés (Premium), un budget peut aussi appartenir à un seul projet (Général | Projet).

Gratuit : jusqu’à 3 budgets. Premium : sans limite.

Vérifié avec ZeniCash 1.5.0 le 2026-09-10. Là où une fonction est Premium, c’est écrit.