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Empréstimos e conta corrente

No ZeniCash, o valor em aberto de um empréstimo não precisa de conta própria. Cada entidade (cliente, fornecedor ou "Outros") tem uma conta corrente — um extrato com saldo acumulado — e é aí que o empréstimo é controlado, como acontece com as notas fiscais de clientes e fornecedores.

Como se lê o saldo da conta corrente

O saldo da conta corrente de uma entidade segue uma convenção única e é sempre mostrado na moeda da entidade:

Notas fiscais, pagamentos, adiantamentos e empréstimos da mesma entidade se compensam num único saldo líquido. Por isso, para acompanhar um empréstimo isoladamente, recomenda-se usar uma entidade dedicada por devedor.

Emprestar ou receber de terceiros (adiantamentos)

Para emprestar dinheiro a alguém (ou registrar um empréstimo que fizeram a você), sem criar nenhuma conta nova, use a área de Adiantamentos:

  1. Crie uma entidade (por exemplo do tipo "Outros") para o devedor ou credor.
  2. Ao emprestar: em Adiantamentos, registre um "Adiantamento concedido" (uma despesa). O dinheiro sai da sua conta e a conta corrente da entidade passa a mostrar o valor a receber.
  3. Quando pagarem de volta (parcial ou total): registre um "Adiantamento recebido" (uma receita). O saldo da conta corrente diminui, chegando a zero quando o empréstimo estiver quitado.

O valor em aberto fica sempre visível no saldo da conta corrente da entidade. Os adiantamentos não exigem nenhuma configuração especial na entidade.

Dinheiro da empresa numa conta pessoal, e o contrário

É comum pagar uma despesa da empresa com dinheiro pessoal (por exemplo, quando a conta da empresa está sem saldo), receber numa conta pessoal o que um cliente da empresa pagou, ou pagar uma despesa pessoal com a conta da empresa. O lançamento continua sendo do seu lado — profissional ou pessoal — e mantém a sua categoria real (por exemplo, "Software") nos relatórios; mas a empresa e o seu bolso ficam devendo dinheiro um ao outro. A partir da versão 1.7.2, isso é registrado no próprio lançamento.

A regra: quando o lado do lançamento (marcado como Profissional ou não) é diferente do lado da conta por onde o dinheiro passou, o lançamento entra também na conta corrente da sua empresa — a entidade indicada em Configurações › Premium › A minha empresa.

O que aconteceu → o que registrar → na conta corrente da empresa

Como registrar

  1. Registre a despesa ou a receita como de costume: a conta por onde o dinheiro passou, a categoria real e, se houver, o fornecedor ou o cliente como entidade — com ou sem documento.
  2. Marque ou desmarque Profissional conforme o lançamento. A ordem não importa: escolher uma conta pessoal não tira mais a marca. Num lançamento novo, escolher a conta da empresa liga a marca; numa despesa pessoal paga com a conta da empresa, desligue-a.
  3. Quando os dois lados são diferentes, o formulário mostra a caixa Registrar na conta corrente (empréstimo), com o nome da sua empresa embaixo, já marcada. Deixe marcada e salve.

A caixa precisa de Premium, da empresa salva em A minha empresa com a sua entidade e do modo Ambos em Configurações › Formatos › Profissional. Ela não aparece em transferências, que têm uma caixa própria (mais abaixo), em adiantamentos, nem quando a entidade escolhida é a própria empresa — a forma antiga, também mais abaixo.

Com e sem documento

Pagar ou receber um documento por uma conta do outro lado — em Documentos › A Pagar ou A Receber, com o botão Pago / Recebido; por exemplo, a nota de um fornecedor da empresa paga com uma conta pessoal — mostra a mesma caixa. O documento fica quitado na conta corrente do fornecedor ou do cliente, e o pagamento entra também na conta corrente da sua empresa.

Ao pagar um documento, não há botão Profissional para ligar ou desligar: a partir da versão 1.7.3, o pagamento fica do lado do documento, qualquer que seja a conta que paga. Uma nota profissional paga com uma conta pessoal é uma despesa profissional nessa conta pessoal — e por isso a caixa aparece. Documentos profissionais e pessoais não são pagos juntos num só lançamento: o aplicativo pede que se selecione só um dos lados.

Sem documento, o lançamento aparece só na conta corrente da sua empresa: a conta corrente de um fornecedor ou de um cliente é feita dos documentos e dos pagamentos deles.

Como aparece na conta corrente da empresa

Tocar numa linha abre o lançamento. Desmarcar a caixa ou excluir o lançamento remove-o da conta corrente da sua empresa. Nos relatórios, cada lançamento conta uma única vez, com a sua categoria real, e não aparece em Adiantamentos. No pacote do contador, as mesmas linhas aparecem no extrato da sua empresa.

Acertar as contas: a transferência entre a empresa e o seu bolso

Quando o dinheiro passa de fato de uma conta para a outra, lance uma transferência. Com Premium e o modo Ambos, uma transferência entre uma conta pessoal e uma da empresa mostra uma caixa própria, Registrar na conta corrente (empréstimo), com Empresa e pessoal embaixo — desmarcada por padrão. Marcada, a transferência entra também na conta corrente da sua empresa, no sentido do dinheiro: da conta da empresa para a sua conta pessoal, diminui o que a empresa deve a você; da sua conta pessoal para a da empresa, aumenta esse valor (ou diminui o que você deve à empresa). Assim, quando a empresa devolver o que você pagou por ela, registre uma transferência da conta da empresa para a sua conta pessoal com a caixa marcada.

A forma antiga: a própria empresa como entidade

Antes da versão 1.7.2, a única forma era escolher como entidade do lançamento quem fica devendo a você — a própria empresa, por exemplo — com a "Conta de empréstimos" ativa. Continua funcionando, e serve para qualquer entidade do tipo "Outros" que fique devendo dinheiro a você; mas o lançamento perde o fornecedor real, porque a entidade passa a ser quem deve.

Passo 1 — Preparar a entidade

  1. Abra (ou crie) a entidade do tipo "Outros" que representa quem vai ficar devendo.
  2. Ative a chave "Conta de empréstimos".

Depois disso, qualquer lançamento associado a essa entidade é tratado automaticamente como empréstimo na conta corrente dela — sem chave por lançamento.

Passo 2 — Lançar a despesa

  1. Registre a despesa normalmente, com a sua categoria real (por exemplo "Software") e selecione a entidade preparada no passo 1.
  2. Salve.

No formulário aparece apenas uma indicação (não editável) — "Registrar na conta corrente (empréstimo)" — confirmando que o lançamento será registrado como empréstimo. Não há nada para ligar ou desligar: a decisão vem da entidade.

O resultado:

Quando devolverem o valor, registre o retorno como uma receita na mesma entidade: o saldo da conta corrente diminui até zero.

"Registrar na conta corrente": não confundir

O texto Registrar na conta corrente (empréstimo) aparece em três lugares do formulário do lançamento. Em todos, o lançamento entra também na conta corrente de uma entidade, como empréstimo:

Outra coisa é Registrar na conta corrente, sem "(empréstimo)": uma caixa que surge quando se digita um nº de documento num lançamento com entidade. Marcada, cria um documento (nota fiscal) já pago na conta corrente da entidade; desmarcada, guarda o número apenas como referência, sem lançar nada na conta corrente. É uma funcionalidade independente.

O que está vencido

A partir da versão 1.5.0, um documento a pagar cuja data de vencimento já passou mostra Vencido e a data no extrato, e a lista de entidades mostra o valor em atraso de cada uma. Um documento que vence hoje ainda não está vencido. Um documento salvo sem vencimento vence na sua própria data.

Excluir um pagamento ligado a um documento

Quando um lançamento criou um documento na conta corrente (o caso da caixa "Registrar na conta corrente" acima), excluir esse lançamento remove também o documento — o pagamento e o documento andam juntos. Antes de excluir, o aplicativo avisa: "Excluir pagamento e documento?". Ao confirmar, ambos são removidos e o documento deixa de aparecer na aba Conta corrente e em A Pagar.

Observações

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